央行为企业经营者制定了一些建议细则，并在细则中指出了如何规避“反洗钱”法（第115号联邦法）规定的限制，央行通讯稿中报道了相关内容。

细则建议企业经营者应及时发出有关注册信息变更的通知并对银行所提要求迅速做出回应。

监管机构期望，此类细则能够帮助企业弄清银行拒绝办理业务和拒绝签订银行账户协议的原因并能够避免此类情况的发生。

特别是，央行在细则中建议企业经营者不要忽视银行所提的要求，应及时向银行提供必要信息以及办理业务所依据的任意补充文件。

此外，央行建议详细填写付款票据以及将注册信息、公司结构的变化及时通知银行。同时立法者建议不要将业务分成多个不同的公司和私营企业。因为这可能让银行对企业是否有违反税法或降低税基的企图产生怀疑。

同时，这些细则还能让企业经营者了解业务暂停和资金冻结、可疑业务和强制监管业务之间的区别，建议中还解释了风险程度如何分类以及银行对于高级别风险可以采取哪些措施。

俄联邦工商会、“商业俄罗斯”和“俄罗斯支柱”协会代表以及战略倡议机构的代表也参与了该细则的起草。

根据第115号联邦法，金融公司必须对其客户的收入、交易和资金进行监管。通过对总金额为60多万卢布交易的检查，发现其中包括现金交易、公司转账、现金注资以及为第三方开立存款等。

5月底，国家杜马在一读中批准了一项具有现实意义的法案，该法案扩充了受监管业务的清单。对于每一种交易都规定了交易金额的限制，在达到上限金额时必须要向俄罗斯金融监管局上报金融交易情况

来源：中俄商务理事会会员———量子律师事务所

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